基金净值是什么意思

基金净值，也称为单位净值（Net Asset Value，简称NAV），是指基金在特定日期的总资产减去总负债后的余额，再除以基金的总份额，得出的每份基金的价值。它是衡量基金绩效表现的一个重要指标，并且是投资者了解基金运作状况和投资价值变化的关键信息。

计算公式为：

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基金单位净值 = （总资产 - 总负债） / 基金份额总数

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其中：

总资产：基金所拥有的所有资产，如股票、债券、银行存款和其他有价证券等。

总负债：基金运作及融资时产生的负债，如应付给他人的费用、应付资金利息等。

基金份额总数：当时发行在外的基金份额的总量。

基金净值会随着基金所拥有的资产价值随市场波动而变动，因此开放式基金的单位净值通常在每个营业日收市后计算并公布。

基金净值对于投资者来说非常重要，因为它可以帮助他们了解每一份基金的价值，以及基金的表现和风险，从而做出投资决策。