地下钱庄为什么犯法

地下钱庄之所以犯法，主要原因可以归纳为以下几点：

未经批准擅自设立：

地下钱庄是未经国家金融主管部门批准，擅自设立的非法组织，它们没有合法的经营牌照和监管机构的监督。

从事非法金融业务：

地下钱庄非法从事外汇买卖、资金清算、跨境资金转移等业务，这些业务均属于金融业务范畴，但没有受到相关法规的允许。

破坏金融管理秩序：

地下钱庄的活动严重扰乱了正常的金融管理秩序，导致大量资金脱离监管无序流动，容易积聚和诱发金融风险，危害经济安全与稳定。

助长上游犯罪：

地下钱庄为走私、贪腐、骗税、网络赌博、转移资产等多种上游犯罪提供资金收付渠道，成为这些犯罪活动的基础和工具。

涉及多种违法犯罪手法：

地下钱庄的手法多样且隐蔽，例如通过设立空壳公司、利用虚拟货币、双边开户“钱对敲”等方式进行非法资金转移和支付结算，这些手法严重破坏了金融市场的正常运作。

逃避监管：

地下钱庄通常在金融监管空白或薄弱地区活动，利用监管漏洞进行非法操作，给国家外汇管理和金融稳定带来极大困扰。

社会安全隐患：

由于地下钱庄的资金交易无真实货物贸易或服务贸易背景，涉嫌洗钱、诈骗、逃税等违法犯罪活动，给社会带来严重安全隐患。

综上所述，地下钱庄的非法活动严重破坏了国家金融管理秩序，危害了国际经济安全，因此，各国政府和国际组织都在积极打击地下钱庄的非法活动，以维护正常的金融市场秩序和经济安全。